דוח גיול חובות בגלאנס: מי חייב לך, כמה, וכמה זמן

רווח על הנייר לא משלם משכורות - תזרים משלם. אפשר לסגור חודש מצוין בדוח ההכנסות ועדיין להיתקע בלי מזומן, פשוט כי הלקוחות עוד לא שילמו. השאלה הקריטית היא לא רק "כמה הוצאנו חשבוניות", אלא מי חייב לנו כסף, כמה, וכמה זמן החוב כבר פתוח. על זה בדיוק עונה דוח גיול חובות ב-Glance.

איפה מוצאים אותו

בתפריט הצדדי, תחת הקבוצה דוחות וניתוחים, בוחרים דוח גיול חובות. המסך פשוט: בורר לקוח (אופציונלי), שדה נכון לתאריך שקובע את נקודת הזמן שביחס אליה מחושב גיל החוב (ברירת מחדל - היום), וכפתור הורד PDF. מתחתיהם הטבלה הראשית.

איך קוראים את הטבלה

כל שורה היא לקוח, וכל עמודה היא דלי גיל לפי מספר ימי הפיגור מתאריך הפירעון:

• שוטף - חוב שטרם הגיע מועד הפירעון שלו (עדיין בזמן).

• 0-30 - עד 30 יום באיחור.

• 31-60 - בין חודש לחודשיים באיחור.

• 61-90 - בין חודשיים לשלושה.

• 90+ - מעל שלושה חודשים באיחור. זה הדלי שאסור להתעלם ממנו.

כל סכום באיחור מודגש באדום, כדי שהעין תיפול קודם על מה שבוער. בקצה כל שורה עמודת סה״כ מסכמת את החוב של אותו לקוח על פני כל הדליים, ובתחתית הטבלה שורת סה״כ מסכמת את כל הלקוחות יחד - כמה כסף בסך הכול תלוי באוויר, וכמה ממנו כבר בפיגור. הלקוחות ממוינים לפי גובה החוב, כך שמי שחייב הכי הרבה נמצא למעלה.

פירוט לכל לקוח - עד רמת החשבונית

לחיצה על שורת לקוח פותחת מתחתיה את כל החשבוניות הפתוחות שלו: מספר המסמך, תאריך ההפקה, תאריך הפירעון (לתשלום עד), ימי הפיגור בפועל, סכום החשבונית, והיתרה שעדיין פתוחה. כך רואים לא רק "הלקוח חייב 13,000 ₪", אלא בדיוק מאילו חשבוניות החוב מורכב ואיזו מהן הכי ותיקה - המידע שצריך לפני שמרימים טלפון לגבייה.

מה נחשב חוב פתוח

הדוח סופר חשבוניות מס שטרם שולמו במלואן, ומציג לכל אחת את היתרה שנותרה פתוחה - לא את הסכום המקורי. חשבונית ששולמה חלקית תופיע עם יתרת הזכות בלבד, וחשבונית שנסגרה לגמרי נעלמת מהדוח. הגיל מחושב לפי תאריך הפירעון של המסמך (לא לפי תאריך ההפקה): חשבונית עם מועד תשלום שוטף+30 שעברה זמנה תיפול לדלי המתאים, וחשבונית בלי מועד פירעון מוגדר נכנסת לשוטף. וכמובן - הכול מחושב נכון לתאריך שבחרתם למעלה, כך שאפשר לבדוק גם איך נראתה תמונת החובות בסוף חודש קודם.

פעולות מול הלקוח - ישירות מהדוח

מול כל שורת לקוח יש שני כפתורים:

• הורד ריכוז יתרות (PDF) - מפיק ללקוח הבודד דף מרוכז של כל היתרות הפתוחות שלו, מוכן לצירוף לתזכורת תשלום.

• שלח ללקוח - פותח שליחת מייל עם ריכוז היתרות כקובץ מצורף. ברירת המחדל היא האימייל השמור של הלקוח, ואפשר להזין כתובת ידנית. הלקוח מקבל מכתב מנוסח עם סכום היתרה לתשלום - בלי שתצטרכו לנסח כלום.

זו בדיוק הנקודה שבה הדוח מפסיק להיות "רשימה" והופך לכלי גבייה: מאותו מסך שבו זיהיתם את החוב, אתם גם שולחים ללקוח את הבקשה להסדרה.

מורידים את התמונה המלאה ל-PDF

כפתור הורד PDF מפיק את טבלת הגיול המלאה של כל הלקוחות: בכותרת שם העסק, מספר העוסק, מספר החייבים וסך החוב הכולל, ומתחת - אותה מטריצה של לקוחות מול דליי גיל. קובץ מצוין לפגישת הנהלה, לשיחה עם רואה החשבון, או פשוט כדי לשבת עשר דקות ולעבור על מי שצריך לרדוף אחריו. כמו כל דוח ב-Glance, גם הוא נשמר אוטומטית בתיקיית הקבצים של העסק.

למה זה חשוב

גיול חובות הוא אחד הדוחות שהכי משפיעים על הבריאות של העסק, וגם אחד המוזנחים ביותר - כי בלי כלי מסודר, אף אחד לא באמת יושב לחשב ידנית כמה זמן כל חשבונית פתוחה. ב-Glance הנתונים כבר שם: כל חשבונית, כל תשלום, כל יתרה. הדוח פשוט מסדר אותם לפי גיל החוב ונותן לכם את סדר העדיפויות לגבייה - ואת הכפתור לפעול עליו במקום. פחות חובות אבודים, תזרים בריא יותר, ושליטה אמיתית על הכסף שמגיע לכם.

זהו פוסט נוסף בסדרת הדוחות של Glance. בהמשך נמשיך דוח-דוח, ונראה איך כל אחד מהם הופך נתונים שכבר נמצאים במערכת לתובנה עסקית - ולפעולה.